Comunicaciones

En la presente jornada la Dirección General Impositiva y la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay, representadas por sus titulares, el Cr. Pablo Ferreri y el Cr. Juan Pedro Cantera respectivamente, han firmado un Convenio de Colaboración en el que se establecen los procedimientos para el intercambio de información entre ambos organismos en función de lo dispuesto por la Ley 18.930 de 17 de julio de 2012 que crea el Registro de Titulares de Participaciones Patrimoniales, cuya administración está a cargo de la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay.

La Ley 18.930 de 17 de julio de 2012 creó el Registro de Titulares de Participaciones Patrimoniales, cuyo Decreto Reglamentario Nº 44/013 de 6 de febrero de 2013 determinó como fecha de vencimiento del plazo para la presentación de la información requerida, el 30 de abril de 2013. Habiendo culminado el mismo, se verificó que un total de 21.267 entidades registraron los datos de sus titulares ante la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay. Esta cifra ha continuado aumentando con nuevos ingresos posteriores al 30 de abril.

La Superintendencia de Servicios Financieros, con la finalidad de promover una mayor transparencia y comunicación, habilitó el pasado mes de mayo el acceso a través de la web a la base de datos de la Central de Riesgos Crediticios  (C.R.C.), incorporando de esta manera una nueva vía de divulgación de los datos crediticios administrados, conforme lo previsto por la Ley Nº 17.948 de 8 de enero de 2006.
 
En el marco de un proceso de mejora de la eficiencia del servicio, se agregará a partir del próximo 18 de octubre un mecanismo de registro de los consultantes, el cual fue acordado con la Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales, organismo desconcentrado de AGESIC (Agencia para el Desarrollo del Gobierno de Gestión Electrónica y la Sociedad de la Información y el Conocimiento).

 

A tales efectos los usuarios deberán completar un formulario con los siguientes datos: nombre, apellido, documento de identificación personal y una dirección de correo electrónico, a la cual se le hará llegar su clave de acceso.

 

Dicho formulario estará disponible en el mismo sitio de consulta,  al que se puede acceder a través de la página web institucional o directamente ingresando en la dirección:

https//consultadeuda.bcu.gub.uy/consultadeuda/

 

 

El Superintendente de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay, Jorge Ottavianelli ha sido electo Vicepresidente de la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA).

 

La ASBA tiene como misión desarrollar, diseminar y promover prácticas de supervisión bancaria en las Américas en línea con estándares internacionales; apoyando el desarrollo de competencias y de recursos en supervisión bancaria en las Américas.

El representante uruguayo ha sido elegido como Presidente del organismo en la última Asamblea General celebrada en Antigua, Guatemala, los días 17 al 20 de noviembre.

 

Nuestro país fue escogido por organismos de Supervisión de América, el Caribe y España.

 

Ottavianelli es Contador Público, Universidad de la República; Máster en Finanzas, Universidad Torcuato Di Tella, Argentina; Profesor del Posgrado en Economía y Gestión Bancaria, Universidad de la República; Profesor del Máster en Finanzas, Universidad de Montevideo.

En la jornada de mañana martes 7 de diciembre a partir de las 08.45 hrs se estará desarrollando el Seminario “Fondos Múltiples y Beneficios Previsionales”, que tendrá lugar en el Banco Central del Uruguay (Diagonal Fabini 777).

 

El encuentro contará con la participación de expertos internacionales en la materia, siendo inaugurado por el Superintendente de Servicios Financieros, Cr. Jorge Ottavianelli. En el programa se desarrollará la temática de fondos múltiples y sus comportamientos en las crisis, así como la experiencia con esta temática de los administradores de fondos de previsión social en otros países.

 

El tema, actualmente en discusión en nuestro país, será abordado por el especialista en multifondos Hugo Bertín, quien explicará las modalidades del sistema asociados a los riesgos en el ciclo de vida.

 

El cierre del Seminario estará a cargo del Ec. Mario Bergara, Presidente del Banco Central del Uruguay.

Programa disponible en www.bcu.gub.uy

 

En la mañana de hoy se congregaron 1500 representantes de instituciones bancarias de todo el continente en la apertura de la XLIV Asamblea de la Federación Latinoamericana de Bancos Nacionales que contó con la presencia del Presidente de la República, José Mujica. En la sesión inaugural participó el Presidente del Banco Central del Uruguay, Mario Bergara, quien brindó una conferencia sobre “Inclusión Social y Educación Financiera”:

El jerarca del Banco Central señaló que “los bancos centrales tenemos responsabilidades éticas en combatir la inflación y la inestabilidad financiera. El accionar del Banco Central debe concebir a la inclusión financiera interpretada como parte de la inclusión social. La mayor bancarización, el mayor acceso a los servicios financieros termina redundando en mayor bienestar para las personas. Los hogares de menos recursos deben tener mayor acceso a más instrumentos financieros”.

“La profundización financiera se asocia a un mayor desarrollo económico y social, por ende se deben facilitar las transacciones con el objeto de canalizar el ahorro hacia actividades productivas y hacia el financiamiento del bienestar de la población”, argumentó Bergara.
En América Latina existe una dificultad en el acceso a servicios financieros por parte de personas de escasos recursos y pequeñas empresas. Uruguay tiene una relación de depósitos sobre PBI del 55%, y relación crédito/PBI del 25%, lo que es bastante bajo en el ranking mundial. En este sentido se busca generar un mayor acceso a los servicios financieros, teniendo en cuenta que la contracara del mayor acceso es la mayor educación financiera para que cada uno pueda tomar las mejores decisiones posibles en todos los terrenos.

“No se trata solamente de ampliar los créditos, sino permitir que el crédito llegue a personas y familias que hoy no tienen acceso, pero además desarrollar instrumentos e infraestructuras para ello”.

En este sentido el Banco Central viene llevando adelante una encuesta nacional sobre “capacidades financieras”, con el objeto de definir cuál es el estado de situación y las prioridades de la población en la materia “Es necesario identificar los factores que limitan la inclusión financiera para empresas y familias”, señaló Bergara.

Para la autoridad monetaria “potenciar las capacidades financieras de la población permite que la ciudadanía pueda: tomar decisiones que tomen en cuenta el futuro, mantengan un monitoreo de finanzas personales, planifiquen un presupuesto personal de acuerdo a sus objetivos, manejen información económica básica”.

En la presente jornada ha sido publicado el Reporte de Estabilidad Financiera correspondiente al tercer trimestre del año 2010. En esta oportunidad se presenta un nuevo formato más ejecutivo y con una mejor gestión de la información proporcionada; se han reorganizado los contenidos y la presentación de gráficas.

En un marco de mejora de las comunicaciones del Banco Central, durante el mes de marzo se realizará una presentación a los medios de comunicación sobre una nueva versión del próximo Reporte, que compilará en un único informe todas las instituciones del sistema financiero, en un formato más ejecutivo y amigable. 

A través de estas acciones la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central busca mejorar la accesibilidad y utilidad de la información generada en torno a estabilidad financiera en nuestro país. 

 

Respecto a la manipulación fraudulenta de tarjetas de débito que se ha constatado en la pasada jornada, la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay informa:

• Que ha mantenido una comunicación constante con las entidades financieras involucradas, quienes han detectado y controlado la situación.
• Si los usuarios del sistema financiero detectan una anormalidad en el estado de su cuenta bancaria, deben denunciar el hecho ante las Oficinas de Atención al Cliente de cada Banco.
• Los Bancos van a estudiar caso a caso las denuncias, y comprobarán con medios fehacientes la veracidad de las mismas.
• En caso de verificarse la existencia de un fraude los Bancos acreditarán al cliente el importe faltante.

La Superintendencia de Servicios Financieros continuará monitoreando los pasos que se sigan al respecto.

El miércoles 27 de abril, entre las 8:30 y las 10:30 horas en el WTC Auditorium se realizará el Desayuno / Conferencia “Uruguay: Puerta de entrada a los negocios en Latinoamérica – Oportunidades y Marco Regulatorio”.

 

En el evento disertarán el Presidente del Banco Central, Mario Bergara, el Editor de Economía y Política de Bloomberg para América Latina, Joshua Goodman,  y el Superintendente de Servicios Financieros, Jorge Ottavianelli.

El Superintendente de Servicios Financieros, Jorge Ottavianelli, y la Intendenta de Regulación Financiera, Rosario Patrón, realizaron la presentación del Reporte Anual de Estabilidad Financiera.

 

Desde este año se realizará un informe anual ampliado del sistema financiero en su conjunto (bancos, AFAPS, empresas de seguros, mercado de valores). Además se realizarán actualizaciones trimestrales de este Reporte con la evolución de las principales variables del sistema financiero.

 

Entre los nuevos contenidos del Informe Anual se cuentan:  revisión del contexto financiero internacional y regional con impacto en las condiciones financieras en Uruguay, nivel de complementación entre los distintos mercados de inversión, informe del mercado de seguros, inclusión de regulación de todos los mercados, rendición de cuentas anual de actividades de supervisión.

 

En el 2010 el crecimiento del crédito (+ 26%, 38% en pesos y 20% en dólares) sumó un total de U$S 1.511 millones, lo que supone retomar los niveles de crecimiento observados en 2007 y hasta setiembre de 2008, subrayó Ottavianelli.

 

El informe destaca además el importante ingreso de capitales en 2010, en contexto internacional de tasas de interés reducidas.

Por otro lado, la morosidad del crédito se mantuvo en niveles reducidos cercanos al 1%.

 

En materia de depósitos bancarios, estos aumentaron un 17% (U$S 2.595 millones). Mientras que la solvencia del sistema bancario medida en función del mínimo regulatorio según riesgos se situó en 1,9 veces, absorbiendo el crecimiento del crédito.

 

“Los bancos tuvieron en conjunto resultados positivos, aunque con un sesgo marcado a favor de los que manejan mayores volúmenes. En este sentido, el endeudamiento de las familias ha crecido, pero desde niveles muy reducidos”, señaló el Superintendente de Servicios Financieros.

 

Los fondos de ahorro previsional suman al 31 de diciembre  $ 134.505 millones, lo que equivale aproximadamente a un 16% del PIB.

La rentabilidad neta de comisiones proyectada en base a la observación de la rentabilidad histórica del último año ascendió al 14,4% en URs, mientras que tomándose los últimos 5 años como base, la misma ascendió a 0,70% en UR, cifra significativa dado el contexto de crecimiento del IMS en el período de referencia.