Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero
Actualizado al: 02/09/2010 Última Circular Nº 2064 del 23 de agosto de 2010
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LIBRO I - Requisitos para la instalación, funcionamiento y retiro voluntario de las Empresas de Intermediación Financiera
privadas
Desde Art. 1 hasta Art. 39.26
Este Libro incluye, además de lo previsto en su enunciado, las disposiciones a que han de ajustarse las empresas de intermediación financiera en materia de autorización y habilitación, sistemas de seguridad, requisitos de utilización de asistencia financiera y pautas vinculadas al Control Interno. Comprende asimismo normas referidas a la prevención del uso de las instituciones financieras para la legitimación de activos provenientes de actividades delictivas y a la calificación de instituciones de intermediación financiera por parte de entidades calificadoras de
riesgo.
LIBRO II - Requisitos
mínimos de liquidez y relaciones técnicas Desde Art. 40 hasta Art. 77
El presente Libro establece el régimen de liquidez mínima y las relaciones técnicas a los que deben ajustarse las empresas de intermediación financiera autorizadas a recibir depósitos.
LIBRO III - Operaciones bancarias Desde Art. 78 hasta Art. 192
Este Libro describe y regula los créditos directos y contingentes, depósitos, cheques y cuentas corrientes y las operaciones con valores. Comprende asimismo disposiciones sobre tasas de interés, procedimientos de certificación de firmas, servicios bancarios y documentación de operaciones.
LIBRO IV - Relacionamiento
con los clientes y transparencia en la información Desde Art. 193 hasta Art. 219
Este Libro comprende normativa sobre relacionamiento con los clientes y
transparencia en la información, en el marco de l
a Ley
N° 17.250 de Relaciones de Consumo así como de las buenas prácticas
internacionales, basadas en normas de autorregulación de la industria.
LIBRO V - Régimen informativo y sancionatorio Desde Art. 305 hasta Art. 389.13
Este Libro refiere principalmente a la información contable, información por dependencias, información sobre colocaciones, información sobre responsabilidad patrimonial, registración e información sobre encaje, información sobre personal superior, sobre acciones, sobre cheques librados sin fondos y sobre tasas de interés. Contiene asimismo el régimen sancionatorio y procesal.
LIBRO VI - Instituciones Financieras Externas Desde Art. 390 hasta Art. 416
Se recoge en este Libro la normativa correspondiente a las Instituciones Financieras Externas.
LIBRO VII - Casas de Cambio. Desde Art. 417 hasta Art. 434.18
Este Libro contiene la normativa referida a las Casas de Cambio.
LIBRO VIII - Bancos de Inversión Desde Art. 435 hasta Art. 449
Se expone en este Libro la normativa correspondiente a los Bancos de Inversión.
LIBRO IX - Representaciones Desde Art. 450 hasta Art. 457
Se recogen en este Libro las normas vinculadas a los representantes de entidades financieras constituidas en el exterior.
LIBRO X - Administradoras de Grupos de Ahorro Previo Desde Art. 458 hasta Art. 476.1
Este Libro presenta la normativa relacionada con las Administradoras de Grupos de Ahorro Previo.
LIBRO XI - Empresas Administradoras de Crédito Desde Art. 477 hasta Art. 495
Se exponen en este Libro las disposiciones a que deben ceñirse las Empresas Administradoras de Crédito.
LIBRO XII - Empresas de transferencia de fondos Desde Art. 500 hasta Art. 503.3
Este Libro presenta la normativa relacionada con las Empresas de transferencia de fondos.
LIBRO XIII -
Empresas de Servicios Financieros Desde Art. 504 hasta Art. 523.17
Se expone en este Libro la normativa correspondiente a las Empresas de Servicios
Financieros.
LIBRO XIV -
Prestadores de Servicios de Administración, Contabilidad o Procesamiento de
datos Desde Art. 581 hasta Art. 590 Este Libro recoge la normativa
correspondiente a las personas físicas o jurídicas comprendidas en el artículo
20 de la Ley N º 17.835 de 23 de setiembre de 2004 - Prestadores de servicios de
administración, contabilidad o procesamiento de datos.
